Avis Interactive Brokers : un des premiers courtier en ligne, que vaut il aujourd’hui en 2022 ?

Avis Interactive Brokers : un des premiers courtier en ligne, que vaut il aujourd’hui en 2022 ?

Si vous êtes un commerçant, il peut être difficile de trouver une plate-forme qui dispose des outils et d’une structure de prix raisonnable, c’est là qu’Interactive Brokers cherche à gagner votre clientèle.

Interactive Brokers (ou IBKR en abrégé) était l’un des premiers courtiers en ligne. Au fil du temps, ils se sont concentrés sur les traders et proposent une suite complète d’outils qui peuvent aider les traders actifs à réaliser des bénéfices. Bien qu’ils ne soient peut-être pas les meilleurs pour certains, ils ont une offre intéressante pour ceux qui sont actifs. Découvrez comment ils se comparent aux meilleurs courtiers en ligne.

De plus, pour ceux qui n’ont pas besoin de tous leurs outils, ils ont Interactive Brokers Lite, qui est un service sans commission trading Plate-forme.

  • Avancée trading plate-forme avec des plates-formes de bureau et mobiles
  • La tarification est orientée vers les commerçants actifs
  • Beaucoup d’outils d’analyse et de ressources dans la section éducation

Détails sur les courtiers interactifs

Qui est Interactive Brokers ?

Interactive Brokers Group, Inc., ou IBKR comme on l’appelle aussi, était l’un des premiers courtiers en ligne. Leur passé remonte à 40 ans. Il s’agit d’une opération mondiale dont le siège social est basé à Greenwich, Connecticut.

Ils sont réglementés par la SEC, la FINRA, la NYSE, la FCA et d’autres organismes de réglementation en fonction des pays dans lesquels ils opèrent. IBKR est une société cotée au NASDAQ sous le symbole IBKR. IBKR a été fondée par son président-directeur général, Thomas Peterffy. Peterffy détient 75% de la société.

Que proposent-ils ?

Interactive Brokers est en ligne broker qui offre des commissions à faible coût et une Sa plate-forme a tellement de cloches et de sifflets qu’il est hors de la portée de cet examen de décomposer chacun en détail. Cependant, voici un bref aperçu de plusieurs de ses caractéristiques les plus remarquables.

Liste étendue des actifs négociables

Interactive Brokers propose la plus large gamme de titres disponibles pour trading que nous avons vu. Fondamentalement, si vous voulez l’échanger, IBKR l’a. Voici quelques exemples d’actifs pris en charge par la plateforme :

  • Actions
  • Choix
  • Forex
  • Contrats à terme
  • Les métaux
  • FNB et fonds communs de placement
  • Obligations

Interactive Brokers a également récemment lancé la prise en charge de la crypto-monnaie trading. Actuellement, seuls Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum et Litecoin sont pris en charge. Mais la structure des frais est très compétitive à 0,12% à 0,18% de la valeur commerciale sans écarts ni majorations supplémentaires.

Outils de trading avancés et routage des ordres

IBKR a une technologie avancée trading Plate-forme. Il intègre l’un des plus grands ensembles de fonctionnalités de toute plate-forme de courtage en ligne. La plateforme se décompose en six catégories :

  • Portail clients: consultez les soldes de vos comptes, effectuez des virements et la plupart des autres activités liées au compte.
  • Station de travail des commerçants (TWS): Bureau trading Plate-forme.
  • IBKR Mobile: Mobile trading Plate-forme.
  • IBot: comprend les commandes en langage naturel telles que demander des devis et des soldes.
  • IBKR Web Trader: version Web du bureau trading Plate-forme.
  • jeAPI BKR: Permet aux développeurs d’intégrer leur propre logiciel avec le courtage back-end d’IB et trading prestations de service.
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IBKR est orienté vers les traders actifs et leur donne tous les outils techniques nécessaires pour analyser les actions, les options et les transactions. IBKR propose également des exécutions rapides via son système SmartRouting. Un audit indépendant mené par IHS Markit a révélé que SmartRouting offrait une amélioration de prix moyenne pour 100 actions de 0,62 $ alors que la moyenne du secteur était de 0,15 $.

IBKR propose plus de 100 types de commandes, ce qui est absolument époustouflant. C’est aussi un leader à faible coût en termes de taux de marge. Actuellement, le maximum que vous paierez est de 2,58 %. Mais vous pourriez payer beaucoup moins selon le solde de votre compte et si vous êtes un utilisateur IBKR Lite ou Pro. Voici le tableau des taux de marge d’IB pour les résidents américains :

3 millions ≤ 200 millions

Idéal pour le commerce international

La plupart des courtiers américains n’autorisent pas les résidents d’autres pays à ouvrir des comptes. Mais Interactive Brokers rejoint Charles Schwab comme l’un des rares trading plates-formes qui tentent d’attirer les citoyens internationaux et les expatriés.

Les résidents de plus de 200 pays et territoires peuvent ouvrir des comptes chez IBKR. Et la plateforme donne accès à plus de 130 marchés financiers.

N’oubliez pas que les fonds domiciliés à l’étranger peuvent être considérés comme des sociétés d’investissement étrangères passives (PFIC) par l’IRS. Et investir dans des PFIC peut ajouter beaucoup de maux de tête fiscaux aux résidents américains. Si vous vous inquiétez des implications fiscales d’une option d’investissement étranger particulière sur IBKR, consultez un fiscaliste avant d’investir.

Si vous décidez d’utiliser IBKR, rester avec des investissements domiciliés aux États-Unis sera votre pari le plus sûr. Et si vous voulez vraiment investir dans un fonds commun de placement ou un FNB étranger, vous devriez probablement parler à un professionnel de la fiscalité pour vous assurer que vous gérez tout correctement.

Éducation

Il existe également une très grande section éducative en ligne et une communauté sur la plate-forme IBKR. Les possibilités d’apprentissage comprennent :

  • Académie des commerçants
  • Aperçu des commerçants
  • IBKR Quant Blog
  • Webinaires
  • Glossaire des commerçants
  • Calendrier des commerçants

Chacun des programmes énumérés ci-dessus est collectivement appelé « Campus IBKR ». Découvrez cette visite vidéo rapide qui explique plus en détail ce que le campus IBKR a à offrir :

Portefeuilles gérés

Interactive Brokers propose une variété d’options de portefeuilles gérés sous sa gamme de produits « Interactive Advisors ». Chacun des portefeuilles est bien diversifié et conçu pour correspondre à votre tolérance au risque.

Les portefeuilles d’Interactive Advisors sont assortis de frais d’AUM allant de 0,08 % à 1,5 %. Beaucoup ont un investissement minimum de 100 $, mais certains sont plus élevés.

Quels sont les frais ?

IBKR a deux niveaux d’adhésion : Lite et Pro. Voici les structures de prix pour chacun :

IBKR Lite

Les membres Lite ne paient aucune commission sur stock et transactions ETF. Cependant, tous les autres actifs suivent la même structure de tarification fixe ou échelonnée qu’IBKR Pro (décrite ci-dessous).

IBKR Pro

IBKR Pro a deux structures de commission différentes – fixe et échelonnée. Fixe est pour un volume inférieur tandis que hiérarchisé est pour un volume plus élevé.

Dans la structure de commission fixe, les actions et les ETF sont de 0,005 $ par action avec un minimum de 1,00 $. Les frais maximum sont de 1,0 % de la valeur de la transaction.

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Tarification échelonnée pour actions et ETF commence à 0,0035 $ avec un minimum de 0,35 $ et un maximum de 1,0 % de la valeur de la transaction pour 300 000 actions ou plus. À plus de 100 millions d’actions, le prix chute à 0,0005 $ avec les mêmes minimum et maximum.

Pour contrats d’optionsil existe également une structure à plusieurs niveaux, comme indiqué dans le tableau ci-dessous :

0,25 $ par contrat (min de 1 $)

IBRK Lite contre. IBKR Pro

Pourquoi quelqu’un choisirait-il de devenir membre IBKR Pro s’il peut payer 0 $ de commission sur les actions et les ETF avec Lite ? Parce que seuls les membres Pro peuvent utiliser la technologie SmartRouting d’IBKR avec son amélioration de prix moyenne de 0,62 $ pour 100 actions.

Si vous êtes un trader à faible volume, IBKR Lite est probablement la solution. Mais si vous négociez beaucoup d’actions chaque mois, vous feriez peut-être mieux de choisir l’adhésion Pro afin d’être sûr que vos transactions sont acheminées aussi efficacement que possible.

Comment les courtiers interactifs se comparent-ils ?

Interactive Brokers (IB) est difficile à battre pour les traders actifs. Sa liste d’actifs, de marchés et de types de commandes pris en charge est pratiquement inégalée dans l’industrie.

Cependant, si vous cherchez à investir dans des portefeuilles gérés, d’autres courtiers ont des minimums et des frais moins élevés. Vous devrez également chercher ailleurs si vous espérez investir dans un Solo 401 (k). Voici un aperçu de la comparaison d’IBKR :

Entête
TD Ameritrade
Fidelity  Logo

Léger : 0 $

Pour : 0,05 à 0,005/action

Min pour les portefeuilles gérés

Frais de conseil
Sur les portefeuilles gérés

Cellule

Comment puis-je ouvrir un compte ?

Visitez le site Web d’Interactive Brokers pour démarrer votre demande de compte. Les informations demandées par IBKR varient en fonction de votre lieu de résidence. Mais les résidents américains qui cherchent simplement à ouvrir un compte imposable devront fournir les éléments suivants :

  • Numéro de sécurité sociale (ou preuve de numéro d’identité si vous n’êtes pas citoyen)
  • Nom, adresse et numéro de téléphone de l’employeur
  • Banque ou tiers broker informations sur le compte (à des fins de financement)

Si vous cherchez à ouvrir un IRA, vous devrez fournir des informations supplémentaires sur votre bénéficiaire. Une fois votre compte approuvé, vous pourrez effectuer notre premier transfert de fonds. Les fonds arrivés à 16 h 00 (HE) pourront être échangés le jour ouvrable suivant.

Est-ce sûr et sécurisé ?

Interactive Brokers est membre de SIPC, ce qui signifie que les titres de ses clients sont protégés par une assurance SIPC jusqu’à 500 000 $ (250 000 $ en espèces). IBKR a également acheté une police SIPC excédentaire auprès de Lloyd’s of London pour un montant supplémentaire pouvant atteindre 30 millions de dollars (900 000 $ en espèces) et offre jusqu’à 2,5 millions de dollars de protection FDIC pour les dépôts en espèces dépassant ces limites.

IBKR prend également la sécurité des données au sérieux. Il déploie des certificats EV 2048 bits et un minimum de cryptage TLS 128 bits sur son site Web. L’authentification à deux facteurs est utilisée pour vérifier les connexions au compte. Et les clients dont le solde de compte est d’au moins 1 million de dollars peuvent même demander à recevoir un dispositif de sécurité physique.

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Comment contacter Interactive Brokers ?

En plus de son assistance iBot AI, IBKR propose une assistance par chat en direct 24h/24 et 7j/7. Il fournit également une assistance téléphonique dans les pays et zones géographiques suivants :

  • Canada
  • L’Europe 
  • Hong Kong
  • Hongrie
  • Inde
  • Japon
  • Russie
  • Singapour
  • États-Unis

Les clients américains peuvent appeler sans frais au 1-877-442-2757 ou composer directement le 1-312-542-6901. Les heures d’ouverture du service client d’IB aux États-Unis sont du lundi au vendredi de 8h00 à 20h00 (EST) et le dimanche de 15h00 à 19h00 (EST). Une assistance par e-mail est également disponible ici.

Actuellement, Interactive Brokers est noté 3,3/5 (Moyenne) sur Trustpilot sur plus de 1 400 avis clients. Sur le Better Business Bureau (BBB), IBKR est actuellement noté A+.

Est-ce que ça vaut le coup?

IBKR est un puissant trading plate-forme et peut répondre aux besoins de tout commerçant. En raison de son volume orienté trading structuré et puissant trading plate-forme, il convient mieux aux traders actifs et à ceux qui ont besoin de nombreux outils d’analyse.

Les personnes qui négocient rarement peuvent trouver IBKR un peu écrasante et les commissions plus élevées. Si vous souhaitez examiner quelques alternatives, consultez notre liste des meilleurs courtiers.

FAQ sur les courtiers interactifs

Voici quelques-unes des questions les plus courantes que les gens posent à propos d’Interactive Brokers :

Quel est le dépôt minimum pour Interactive Brokers ?

Vous pouvez ouvrir un compte IBRK sans effectuer de dépôt. Cependant, si vous souhaitez profiter de l’un des portefeuilles gérés de l’entreprise, vous devrez avoir un solde minimum de 100 $.

Interactive Brokers facture-t-il des frais mensuels ?

Non, IBKR ne facture plus de frais mensuels ou de frais d’inactivité sur aucun de ses comptes.

IBKR est-il bon pour les débutants ?

Nous ne le pensons pas. La plate-forme d’IBKR s’adresse sans vergogne aux traders expérimentés et pourrait être déroutante pour les nouveaux investisseurs.

IBKR accorde-t-il des bonus aux nouveaux clients ?

Pas sans référence. Cependant, si vous avez été parrainé par un ami, vous pourriez gagner jusqu’à 1 000 $ en actions IBKR. De plus, les clients existants reçoivent 200 $ par ami référé qui ouvre un compte.

Fonctionnalités d’Interactive Brokers

  • Roth
  • Traditionnel
  • SEP
  • Imposable
  • Actions
  • ETF
  • Fonds communs de placement
  • Choix
  • CD
  • Obligations
  • Contrats à terme
  • Forex
  • Métaux précieux
  • Crypto-monnaies
  • léger: 0 $
  • Pro: 0,005 % à 0,0005 % (minimum de 1 $)
  • Lite: 0 $
  • Pro: 0,005 % à 0,0005 % (minimum de 1 $)

Fonds communs de placement sans frais de transaction (NTF)

0,25 $ à 0,65 $ par contrat

  • Léger : 2,58 %
  • Pour : 0,75 % à 1,58 %

* Tarifs exacts en date de septembre 2021

  • Gratuit: 1-877-442-2757
  • Ligne directe: 1-312-542-6901

Mon – Fri, 8 AM-8 PM (EST)
Dim, 15 h 00 – 19 h 00 (EST)