Revue de l’investissement autogéré de JP Morgan 2022

L’une des tendances les plus fascinantes de la dernière vague d’innovation financière a été la course à 0 $.

Dans le marché d’aujourd’hui, libre trading est des enjeux de table,. Et la plupart des courtiers de renom se sont mobilisés pour jouer. Cela inclut JP Morgan qui a des commissions commerciales de 0 $ pour son application d’investissement autogéré.

JP Morgan Self-Directed Investing (hébergé via l’application mobile Chase) est un autre exemple de compte de courtage sans frais et de grande valeur créé par la démocratisation de la « haute » finance. Si vous recherchez une application d’investissement facile à utiliser et sans fioritures, l’investissement JP Morgan vaut la peine d’être envisagé. Voici ce que vous devez savoir à ce sujet.

JP Morgan Self-Directed Investing est une application d’investissement sans fioritures conçue pour servir les investisseurs à long terme. Il convient parfaitement aux personnes qui ont déjà une grande partie de leur vie financière dans le monde de JP Morgan Chase. Si vous avez déjà téléchargé l’application Chase, ouvrir un compte d’investissement est aussi simple que d’appuyer sur quelques boutons.

L’application d’investissement autogéré permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des actions, des FNB, des fonds communs de placement et des obligations sans commission. Il offre également aux investisseurs la possibilité d’acheter et de vendre des options à très faible coût. L’application elle-même permet aux utilisateurs de conserver des listes de surveillance et d’enquêter sur des investissements individuels. Mais les vues par défaut sont sur les totaux du portefeuille. Cela empêche les investisseurs de « perdre la forêt pour les arbres ».

Ne vous attendez pas à une gamification ou à des lumières clignotantes lorsque vous téléchargez l’application. C’est simple, rationalisé et presque à l’ancienne dans son approche. Mais sous le capot, vous trouverez une application puissante qui peut donner aux investisseurs un accès aux aspects les plus importants des marchés financiers.

Noter: JP Morgan propose également « Automated Investing » pour ceux qui veulent robo-advisor gestion de patrimoine. Les portefeuilles gérés de la société ont des frais de conseil de 0,35 % et nécessitent des investissements minimums de 500 $.

L’application d’investissement autogéré de JP Morgan est une application d’investissement simple mais puissante. Il cible les investisseurs « buy-and-hold » qui souhaitent considérer leur portefeuille dans son ensemble plutôt que de sauter sur les dernières tendances financières. Voici ce qu’il propose.

JP Morgan Self-Directed Investing offre à chaque client des transactions sans commission sur les actions, les options et les ETF, et le solde minimum du compte est de 0 $. Cependant, les options sont assorties de frais par contrat de 0,65 $.

Les investisseurs en fonds communs de placement aimeront également apprendre que JP Morgan ne facture jamais de frais sur les transactions de fonds communs de placement. Bien que la plupart des courtiers proposent une sélection de fonds communs de placement sans frais de transaction (NTF), il est très inhabituel pour une entreprise de promettre des transactions sans frais sur chaque fonds commun de placement pouvant être acheté ou vendu sur sa plateforme.

L’application d’investissement autogéré de JP Morgan est hébergée sur Chase Mobile. Il s’intègre facilement à tous les autres produits JP Morgan Chase, y compris certaines des meilleures cartes de crédit avec récompenses sur le marché. C’est très pratique pour les clients de Chase Bank, car cela signifie qu’ils n’auront peut-être besoin de télécharger qu’une seule application pour gérer tous leurs comptes financiers.

Avec un solde minimum de 2 500 $, les investisseurs ont accès à l’outil Portfolio Builder. Cet outil permet aux utilisateurs de voir comment un certain stock ou ETF s’intégrerait dans leur portefeuille global. L’outil automatise certains des meilleurs aspects de la théorie moderne du portefeuille (MPT) pour que les investisseurs poursuivent une diversification adéquate compte tenu de leurs objectifs.

Malheureusement, il s’agit de la principale source mobile de données et d’informations. Les utilisateurs doivent utiliser le site Web pour trouver des articles sur les stratégies d’investissement. Et les utilisateurs ont plus ou moins besoin de quitter le site pour obtenir des informations détaillées sur un stock ou ETF.

Les investisseurs peuvent accéder à leurs comptes via l’application Chase Mobile ou directement via le site Web. Cela facilite un peu la connexion des comptes bancaires et la réalisation de transactions pour les personnes qui ne préfèrent pas une interface mobile.

Le compte JP Morgan Investing peut fonctionner soit comme un compte de courtage standard, soit vous pouvez ouvrir un Roth IRA ou un IRA traditionnel. Cependant, vous ne trouverez aucune option de régime de retraite pour les travailleurs indépendants comme un Solo 401k, SEP IRA ou SIMPLE IRA.

Techniquement, JP Morgan propose 529 plans d’épargne-études. Mais ils ne sont vendus que par l’intermédiaire de professionnels de la finance, ce qui signifie qu’ils ne sont pas accessibles aux clients autogérés de la société.

Vous pouvez négocier des actions, des ETF, des fonds communs de placement, des obligations (comme dans l’achat direct d’obligations) et d’autres actifs à revenu fixe (pensez aux CD) avec JP Morgan. Et la plate-forme essaie de se différencier des autres applications d’investissement en aidant les investisseurs à garder un œil sur leur portefeuille total tout en leur donnant la possibilité de choisir parmi une variété d’investissements.

Mais il convient de noter que si JP Morgan Self-Directed Investing est commercialisé comme un « trading», elle ne prend pas en charge les devises étrangères, les crypto-monnaies ou les contrats à terme. Vous ne pouvez pas non plus acheter ou vendre des fractions d’actions avec un compte JP Morgan autogéré ou négocier sur marge (marge trading n’est offert que sur les comptes à service complet).

Les actions, les FNB, les options et les fonds communs de placement se négocient sans commission avec JP Morgan Self-Directed Investing. Les frais du contrat d’options sont de 0,65 $. Si vous souhaitez acheter des obligations, vous paierez 1 $ par obligation (avec un minimum de 10 $ et un maximum de 270 $). Les titres à revenu fixe coûtent également 1 $ par transaction. Les frais de transaction auxquels vous pourriez être confronté incluent :

Les échanges gratuits ne s’épuisent pas après une période d’introduction, ce qui en fait l’application idéale pour les personnes qui souhaitent acheter et détenir des actions individuelles avec des ETF ou d’autres actifs.

L’application JP Morgan Self-Directed Investing n’est pas sexy. C’est fonctionnel et peu coûteux. Les investisseurs qui veulent de la gamification, des tickers graphiques et des expériences sensorielles constantes n’aimeront pas ce que JP Morgan a à offrir. Mais cela ne fait pas de JP Morgan une mauvaise application. Plutôt l’inverse.

J’ai trouvé JP Morgan très facile à utiliser. Il avait une sélection d’investissement plus qu’adéquate et j’ai adoré l’outil Portfolio Builder. Les investisseurs qui souhaitent un portefeuille principalement « ordinaire » avec quelques actions ou options individuelles apprécieront les faibles frais et l’application facile à utiliser.

Cela dit, même les investisseurs « ordinaires » peuvent avoir de meilleures options en dehors de l’application autogérée de JP Morgan. TD Ameritrade offre une plus grande variété de types de comptes et propose également des transactions gratuites. Et Robinhood prend en charge la crypto-monnaie en plus des actions et des ETF.

Peut-être que le plus gros attrait pour JP Morgan plutôt que pour ses concurrents est l’intégration avec Chase. Les personnes qui ont une carte de crédit Chase constateront que l’ouverture d’un compte d’investissement JP Morgan devient une prochaine étape facile. En revanche, d’autres entreprises rendent l’ouverture d’un compte plus difficile.

Les personnes qui possèdent déjà un produit Chase peuvent simplement ouvrir un compte via l’application mobile Chase. Cela implique de répondre à quelques questions et de financer le compte.

Ceux qui ne sont pas titulaires d’un compte actuel doivent soit télécharger Chase Mobile, soit visiter le site Web Chase.com. Une fois que les utilisateurs ont fourni des informations personnelles et professionnelles, ils peuvent choisir le type de compte à ouvrir. À partir de là, c’est à l’investisseur de financer le compte et de commencer à investir.

Offres de bonus

À l’heure actuelle, JP Morgan Self-Directed Investing offre jusqu’à 625 $ lorsque vous ouvrez et approvisionnez un compte avec de l’argent neuf admissible.

Tu peux recevoir:

• 625 $ lorsque vous financez avec 250 000 $ ou plus
• 300 $ lorsque vous financez avec 100 000 $ à 249 999 $
• 125 $ lorsque vous financez avec 25 000 $ à 99 999 $

Ouvrez un compte ici >>

JP Morgan Securities est membre de la FINRA et du SIPC. C’est une entreprise bien connue, pour une grande banque, remarquablement exempte d’escroqueries et d’affaires louches. Les investisseurs ne doivent pas s’attendre à une sorte d’appât et de changement. Je ne m’attends pas à ce que JP Morgan augmente bientôt les taux de ses produits d’investissement.

Les comptes sont également protégés par une authentification multifacteur. Les utilisateurs sont invités à plusieurs facteurs même lorsqu’ils sont connectés à partir d’adresses IP connues. Pour moi, c’est un excellent exemple de sécurité cohérente.

Les comptes des investisseurs sont également quelque peu protégés contre le vol tant que la faute incombe à JP Morgan et non à vous. Cela dit, les investissements dans le compte ne sont pas parfaitement sûrs. Les investissements dans n’importe quel compte de courtage peuvent perdre de la valeur et même tomber à zéro. Les investisseurs boursiers doivent être prêts à risquer de l’argent s’ils veulent investir.

Si vous avez besoin d’aide avec votre compte de placement autogéré, vous pouvez appeler le 1-800-392-5749 de 8 h à 21 h (HE). JP Morgan est différent de nombreux autres courtiers de premier plan en ce sens que vous pouvez également recevoir une assistance en personne dans l’une des plus de 4 700 succursales locales de Chase. Les investisseurs peuvent planifier des réunions dans une succursale locale ici.

Mais accès ne signifie pas toujours qualité. Comme la plupart des banques nationales à service complet, les clients se plaignent souvent du service client de Chase (ou de son absence). Chase.com a actuellement une note de 1,3/5 étoiles sur Truspilot et JP Morgan Chase n’est que légèrement moins lamentable à 1,6/5. La société a cependant une note A- auprès du Better Business Bureau.

JP Morgan n’est ni la première entreprise à proposer des transactions sans frais ni l’entreprise la plus innovante du groupe. Cependant, il offre quelques arguments de vente uniques. L’outil Portfolio Builder est une excellente option pour les personnes qui souhaitent détenir des fonds avec des stock postes. Les boutons d’achat et de vente faciles facilitent la gestion des « écrous et boulons » de l’investissement.

Le seul véritable inconvénient de la plate-forme est qu’elle ne prend en charge que les courtiers après impôt et les IRA traditionnels et Roth. Les propriétaires d’entreprise ou les arnaqueurs secondaires devront héberger leurs plans de retraite des travailleurs indépendants ailleurs.

Dans l’ensemble, je ne pense pas que je déplacerais mon argent d’une autre maison de courtage sans frais vers JP Morgan Self-Directed Investing. Cependant, il créera les meilleures applications pour les échanges gratuits dans un avenir prévisible. Les nouveaux investisseurs trouveront probablement qu’il est facile à utiliser, même s’il est un peu ennuyeux. J’aime le fait qu’il encourage l’investissement responsable en accord avec les tolérances au risque et les horizons temporels.

LES PRODUITS D’INVESTISSEMENT ET D’ASSURANCE NE SONT PAS UN DÉPÔT • NON ASSURÉS PAR LA FDIC • AUCUNE GARANTIE BANCAIRE • PEUVENT PERDRE DE LA VALEUR

Répondons à quelques-unes des questions les plus fréquemment posées sur l’investissement autogéré de JP Morgan :

Combien d’argent devez-vous investir avec JP Morgan ?

Bien que ses comptes d’investissement automatisés aient un minimum de 500 $, il n’y a pas d’exigences d’investissement minimum pour ouvrir un compte imposable ou IRA d’investissement autogéré JP Morgan.

JP Morgan a-t-il une application distincte pour les traders avancés ?

Non, contrairement à beaucoup de ses concurrents, JP Morgan ne propose pas de plateforme dédiée aux traders actifs. Tous les clients, quelle que soit leur expérience ou trading volume, utilisez l’application Chase Mobile pour envoyer des transactions et gérer leurs comptes.

Pouvez-vous trader après les heures d’ouverture avec JP Morgan Self-Directed Investing ?

Non, toutes les transactions effectuées avant 9 h 00 (HE) ou après 16 h 30 (HE) seront mises en file d’attente jusqu’au début de la prochaine trading journée.

JP Morgan propose-t-il des bonus ou des offres de bienvenue ?

Non, JP Morgan n’offre actuellement aucune prime en espèces ni aucune autre incitation aux nouveaux clients investisseurs.