En 2012, Bitfinex, une plateforme de crypto-monnaie basé à Hong Kong, a ouvert l’un des premiers exchanges Bitcoin au monde. Depuis lors, Bitfinex a élargi sont nombre de tokens et de devises, a commencé à se conformer aux réglementations spécifiques à chaque pays et a ajouté des outils de cartographie similaires à ceux des terminaux Bloomberg. La plate-forme d’échange peer-to-peer, autrefois petite, héberge désormais l’une des plates-formes les plus connues pour les trader de crypto professionnels, mais est elle sérieuse pour autant ? Est ce une bonne idée de trader sur Bitfinex ou de déposer ses crypto dessus, c’est ce que nous allons vous expliquer dans cet article.
Notre avis sur Bitfinex
Bitfinex est une des plus anciennes plateformes de trading de crypto monnaie, c’est un de ses avantages majeurs mais aussi un de ses inconvénients. En effet, un de ses problème majeur est son lien avec Tether la société qui émet les USDT mais qui a connu des problèmes avec le régulateur américain. Au niveau de la plateforme en elle même, pas de soucis, depuis les années qu’elle existe, elle est réputée pour est fiable et avec du volume de trade. Si vous voulez vous lancer dans le trading vous pouvez aller sur Bitfinex sans soucis pour nous, par contre comme tout bon investisseur ne mettez pas tout votre argent sur une seule plateforme, aussi fiable soit-elle.
Avantages
- Très anciennes
- Interface soignées
- Peu de frais
- Adapté pour les traders pro
- Gros volume
Inconvénients
- Les problèmes liés à Theter
- La réglementation
- Design pas épuré
- Plate-forme de trading crypto-monnaie
- 99,5 % de toutes les devises échangées sont en « stockage à froid »
- Tableaux et graphiques de haute qualité
- Un des premiers exchanges crypto
Qu’est-ce que Bitfinex ?
Bitfinex est l’un des échanges de crypto-monnaie les plus anciens et les plus connus au monde. Fondée en 2012, la bourse appartient à iFinex Inc, basée à Hong Kong. La bourse prend en charge les utilisateurs du monde entier, sauf aux États-Unis. iFinex Inc. possède également le stablecoin Tether (USDT) qui suit le dollar américain avec un taux de un à un. Cette relation étroite entre Tether et Bitfinex a été la source de controverses parmi les passionnés de crypto.
Bitfinex annonce sa sécurité comme une priorité absolue. Il conserve 99,5 % de toutes les clés privées dans un stockage à froid hors ligne. Cela dit, Bitfinex n’a pas le bilan le plus propre. Il a subi deux failles de sécurité majeures au cours des quatre premières années d’existence. En mai 2015, des pirates ont volé 1500 unités de Bitcoin. En 2016, plus de 119 000 unités de Bitcoin ont été volées.
Plus récemment, Bitfinex a dû payer une amende de 18,5 millions de dollars au procureur général de New York. Cette amende a été infligée parce que Bitfinex aurait envoyé 850 millions de dollars à Crypto Capital Corp, un processeur de paiement panaméen, sans en informer les clients. Cet incident a conduit Bitfinex à se retirer du soutien aux commerçants aux États-Unis. Malgré ce passé mouvementé, Bitfinex reste l’une des plateformes de crypto-monnaie les plus utilisées au monde.
Que propose-t-il ?
Bitfinex est un échange de crypto-monnaie robuste. Il permet aux utilisateurs d’échanger la plupart des crypto-monnaies et d’acheter et de vendre des jetons en utilisant des pièces stables et de la monnaie fiduciaire. Bitfinex dispose de plus d’outils de cartographie et d’analyse que les autres marchés de crypto-monnaie. Et cela permet également aux utilisateurs de négocier sur marge.
Dans l’ensemble, Bitfinex ressemble et se sent comme un échange pour les professionnels, et les nouveaux commerçants peuvent se sentir dépassés par la quantité d’informations sur la plate-forme. Même la vidéo de démonstration de Bitfinex peut sembler vertigineuse au début.
Support commercial mondial, sauf aux États-Unis
Bitfinex a rencontré de sérieux problèmes pour se conformer à la loi américaine. Comme mentionné précédemment, il a payé 18,5 millions de dollars d’amendes au procureur général de New York après avoir utilisé 850 millions de dollars à un processeur commercial panaméen sans en informer ses clients. Suite au règlement de 2017, Bitfinex a été contraint d’arrêter trading aux Etats-Unis.
Aujourd’hui, l’entreprise s’efforce de se conformer à la législation à travers le monde (y compris les lois spécifiques aux pays et aux zones). Cependant, la société ne prend toujours pas en charge les résidents américains, y compris ceux qui utilisent un VPN ou des API provenant de l’extérieur des États-Unis.
Outils de cartographie et de trading
Bitfinex devient rapidement connu pour ses outils de création de graphiques. L’interface utilisateur permet aux traders de comparer facilement les performances d’une pièce à l’autre ou de suivre les performances d’une pièce individuelle au fil du temps.
Le monde de l’analyse « quantitative » des crypto-monnaies n’est pas aussi établi que « quantitatif » stock Analyse. Mais les outils proposés par Bitfinex facilitent la tâche des utilisateurs expérimentés stock commerçants à passer au monde des crypto-monnaies. De plus, vous pouvez les tester dans un document trading environnement.
Stockage à froid des clés privées
Bitfinex stocke 99,5 % des clés privées de ses clients dans un stockage à froid hors ligne. Cela protège ces pièces des cyberattaques. Les 0,5 % de clés dans les portefeuilles « chauds » sont susceptibles d’être perdues.
Les commerçants qui souhaitent plus de sécurité peuvent stocker la majorité de leurs clés dans des portefeuilles matériels hors de l’échange Bitfinex. Étant donné que les transferts de crypto-monnaie sont gratuits, les utilisateurs peuvent transférer des devises au moment de l’échange. Découvrez les portefeuilles crypto préférés >>>
Frais peu élevés par rapport à la plupart des autres échanges
Bitfinex facture de faibles frais de «fabricant et preneur» par rapport à la plupart des autres échanges cryptographiques. La plupart des autres bourses facturent environ 0,2 % des deux côtés de la transaction. Mais c’est le plus vous paierez des frais de preneur avec Bitfinex et ses frais de fabricant ne dépassent pas 0,1 %. Il a également des frais relativement faibles pour les virements électroniques.
Options pour prêter de la marge et échanger sur la marge
Bitfinex permet aux utilisateurs de prêter de la marge et de négocier sur marge. Les utilisateurs de Bitfinex qui possèdent des pièces peuvent facturer un taux d’intérêt quotidien aux commerçants à la recherche d’une marge. Les taux d’intérêt sur la plateforme sont affichés sous forme de taux d’intérêt quotidiens. Cependant, ils sont facturés à la seconde empruntée.
Dans le cadre de cet arrangement, les commerçants n’utiliseront généralement la marge que pendant quelques heures avant de la retourner. Les utilisateurs qui négocient sur marge doivent payer le taux d’intérêt. Et les prêteurs paient une partie des intérêts gagnés à Bitfinex.
Y a-t-il des frais sur Bitfinex ?
Bitfinex facture trois principaux types de frais requis à ses utilisateurs, les frais de transferts, les frais pour les makers et les frais des takers, que nous allons vous détailler ci-dessous :
Frais de transfert
Les utilisateurs doivent payer des frais de 0,1 % sur tous les virements électroniques de « devises fiduciaires » vers la plate-forme. Cela inclut les frais sur les dollars américains, les euros, les yens, etc. Les transferts de crypto-monnaies et de pièces stables sont gratuits.
Frais de maker / « faiseur »
Les frais de fabricant sont les frais facturés aux personnes qui « font » ou initient une transaction disponible sur la plate-forme Bitfinex. Si vous choisissez d’acheter ou de vendre de la crypto-monnaie via la plate-forme sans « prendre » une transaction disponible, des frais de fabricant vous seront facturés.
Les frais du maker varient de 0,0 % à 0,1 % du montant de la transaction en fonction du volume total que vous négociez sur la plateforme. Pour accéder aux frais de fabricant de 0%, vous devez échanger plus de 7,5 millions de dollars sur la plateforme.
Frais de taker / « preneur »
Les frais de taker sont facturés à la personne qui exécute la commande d’une autre personne sur l’échange. Les frais du taker varient de 0,055% à 0,2% du volume des transactions en fonction du volume des transactions que vous effectuez sur la bourse.
Sur Bitfinex, les fabricants et les preneurs doivent payer des frais, ce qui signifie que vous ne pouvez pas échapper aux frais à moins que vous ne soyez un fabricant faisant plus de 7,5 millions de dollars sur la plate-forme.
En plus des « frais requis », Bitfinex facture des frais ou des intérêts aux commerçants qui utilisent le compte sur marge. Les taux d’intérêt sont facturés à la seconde (bien qu’ils soient affichés quotidiennement pour faciliter les calculs). Un taux d’intérêt typique peut être de 0,06 % par jour. Cela se traduit par des frais de 6 $ sur 10 000 $ empruntés pour une seule journée.
Si vous choisissez de prêter de la marge à d’autres commerçants, Bitfinex prend 15 à 18 % des intérêts gagnés sur l’opportunité de prêt. Par exemple, si vous gagnez 20 $ grâce au prêt, Bitfinex prendra 15 % de cela ou 3 $. Cela vous laisse avec 17 $.
Comment contacter Bitfinex ?
Bitfinex a son siège social à Hong Kong et est enregistré dans les îles Vierges britanniques. La société ne publie notoirement pas l’adresse de son siège social, potentiellement en raison de l’examen juridique auquel elle est confrontée.
De plus, Bitfinex ne publie pas ses e-mails ou numéros de téléphone d’assistance. Au lieu de cela, les utilisateurs de la plate-forme peuvent utiliser le portail Web sécurisé Bitfinex pour poser des questions spécifiques au support client. Bitfinex possède cependant une excellente base de connaissances.
Comment Bitfinex se compare-t-il ?
Bitfinex reçoit beaucoup de flack pour ses violations passées et la relation trouble avec stablecoin Tether. Cependant, ses frais sont faibles. Et de nombreux utilisateurs louent ses performances et son service client.
Ici aux États-Unis, Binance.US est probablement la meilleure comparaison avec Bitfinex. Il prend en charge un grand nombre de pièces et rivalise sur le prix par transaction. Binance a une histoire plus propre que Bitfinex, mais elle a également commencé beaucoup plus tard.
Ceux qui débutent dans l’investissement en crypto-monnaie peuvent préférer une plate-forme plus facile à utiliser telle que Coinbase. Cependant, gardez à l’esprit que vous devrez être membre de Coinbase Pro pour profiter de sa structure de frais de fabricant/preneur.
Est-ce sûr et sécurisé ?
Bitfinex se vante que sa priorité absolue est la sécurité, mais la société a subi deux failles de sécurité majeures en 2015 et 2016. De plus, les problèmes juridiques avec le procureur général de New York (ainsi que les gouvernements du monde entier) font de Bitfinex un peu un point d’interrogation sur le front de sécurité.
Bien sûr, Bitfinex est depuis longtemps à l’avant-garde des échanges cryptographiques, et c’était l’une des seules cibles lorsqu’il a été attaqué en 2015 et 2016. Depuis lors, les meilleures pratiques en matière de stockage à froid et de divulgation se sont améliorées.
Malgré les améliorations, les commerçants de crypto-monnaie devraient considérer leurs jetons à risque sur l’échange Bitfinex (ou toute autre crypto-monnaie). Ils ne sont en aucun cas garantis de forme ou de forme. Les commerçants qui suivent les meilleures pratiques conserveront la majeure partie de leur monnaie inutilisée hors de la plateforme et dans un portefeuille matériel.
Comment puis-je ouvrir un compte ?
Les résidents américains ne pourront pas ouvrir de compte Bitfinex. Le site bloque les API basées aux États-Unis et ne permet pas aux utilisateurs de transférer depuis une banque américaine.
Si vous vivez et avez une juridiction en dehors des États-Unis, vous pouvez ouvrir un compte en choisissant «S’inscrire» sur la page Web de Bitfinex. Quelques questions vous seront posées. À condition que vous puissiez légalement ouvrir le compte, Bitfinex accordera le compte et vous aurez la possibilité de configurer une authentification multifacteur. Créer un compte ne nécessite qu’une adresse e-mail, mais l’utiliser en demande beaucoup plus.
Après le processus de configuration du compte, Bitfinex vérifie tous les utilisateurs et exige des pièces d’identité officielles avec photo (permis de conduire et passeports), un justificatif de domicile, des états financiers, etc. (selon le niveau que vous utiliserez).
Les utilisateurs de Reddit signalent que la vérification Bitfinex peut prendre de 4 à 8 semaines.
Est-ce que ça vaut le coup?
Les investisseurs basés aux États-Unis ne pourront pas utiliser la plate-forme Bitfinex pour trading crypto. Cependant, ceux qui vivent en dehors des États-Unis peuvent vouloir l’envisager.
La plate-forme peut sembler un peu écrasante au début. Mais il a une charge de ressources et des frais extrêmement bas par rapport aux échanges populaires comme Coinbase ou Kraken.
Malgré l’accent mis sur les commerçants de crypto professionnels, Bitfinex pourrait être un excellent échange, même pour les investisseurs amateurs qui souhaitent négocier de temps en temps. Mais si vous souhaitez explorer quelques alternatives, nous classons ici les meilleures plates-formes pour les utilisateurs américains.
Après mon master en Finance à l’université de Paris-Saclay, j’ai décidé de m’investir dans ce monde qui me passionne depuis des années, celui de la blockchain et des crypto monnaies, du web3 et de bien plus encore. Je partage avec vous les actualités du monde des cryptos que je trouve dans la presse internationale.