Revue Questrade : avantages, inconvénients et alternatives

Revue Questrade : avantages, inconvénients et alternatives

Questrade examine l'image sociale

Questrade est une plateforme d’investissement canadienne qui a gagné en popularité grâce à ses frais peu élevés.

Les investisseurs autonomes au Canada ont accès à plus d’une douzaine de courtiers en ligne et à plusieurs plateformes de robots-conseillers. L’une de ces plateformes est Questrade, une société de courtage indépendante qui a gagné en popularité grâce à ses services sans frais. exchange-fonds négociés (ETF) achats et aucun frais d’administration de compte.

Mais comment Questrade se compare-t-il à d’autres plateformes d’investissement canadiennes populaires, telles que Richesse simple ou les grandes maisons de courtage bancaires ? Nous vous faisons savoir ce que Questrade a à offrir dans cette revue complète.

Logo Questrade 2024
  • Autonome trading plateforme pour les investisseurs canadiens
  • Achats d’ETF gratuits, frais de commission compétitifs
  • Offre également une plateforme de robot-conseiller avec Questwealth Managed Portfolios

Trading autogéré, portefeuilles Questwealth

Qu’est-ce que Questrade ?

Questrade est la plus grande maison de courtage en ligne indépendante au Canada. Fondée en 1999, la société torontoise gère plus de 30 milliards de dollars d’actifs. Questrade est populaire parmi les investisseurs canadiens pour sa combinaison de prix bas et trading Fonctionnalité.

page d'accueil de Questrade

En plus de l’autonomie tradingQuestrade propose une plateforme de conseillers robots, appelée Questwealth Portfolios.

Qu’est-ce qu’il offre ?

En plus d’une structure tarifaire compétitive, Questrade dispose de son propre robot-conseiller, et de pas moins de cinq trading des plateformes qui s’adressent à tous les types d’investisseurs. Voici un aperçu plus approfondi de ce à quoi vous pouvez vous attendre lorsque vous vous inscrivez sur Questrade.

ETF sans commission

Alors que la plupart des grands courtiers en ligne américains proposent désormais des services sans commission tradingla plupart des maisons de courtage canadiennes continuent de facturer trading frais. Cependant, Questrade ne facture pas de frais pour les achats d’ETF, ce qui constitue l’un de ses plus gros attraits. (Cela s’applique à tout FNB coté au Canada ou aux États-Unis disponible).

Vous pouvez toujours payer des frais ECN (Electronic Communication Network), et lorsque vous vendez un ETF, le taux de commission standard s’applique.

Frais bas sur les transactions boursières

Vous paierez un trading frais pour acheter ou vendre des actions via Questrade, mais leurs frais standard sont inférieurs à ceux de la plupart des courtiers canadiens. Questrade facture 0,01 $/action, avec un minimum de 4,95 $ par transaction, jusqu’à un maximum de 9,95 $.

En comparaison, Placements directs TD a une norme trading frais de 9,99 $ et RBC Placements en Direct facture 9,95 $ pour les frais réguliers. stock et les transactions sur les ETF.

Aucun frais de compte

En plus de son faible trading frais, Questrade ne facture pas de frais d’administration pour aucun des types de comptes suivants :

Questrade ne facture pas non plus de frais d’inactivité sur aucun de ses comptes, quel que soit votre solde. Vous pouvez cependant devoir payer des frais pour d’autres transactions. Par exemple, Questrade facture entre 20 $ et 40 $ pour les virements électroniques, 25 $ pour un arrêt de paiement et des frais de 150 $ si vous transférez de l’argent de Questrade vers une autre institution financière.

Portefeuilles Questwealth

Si vous souhaitez avoir la possibilité d’investir automatiquement via un robot-conseiller, Questrade est là pour vous. Ses portefeuilles Questwealth offrent une solution d’investissement entièrement gérée. Vous pouvez ouvrir un compte avec seulement 1 $ et Questrade commencera à investir votre argent dès que votre compte atteindra 1 000 $.

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quête de richesse

Questrade facture des frais de gestion annuels de 0,25 % sur les soldes compris entre 1 000 $ et 99 999 $. Les frais d’actif sous gestion tombent à 0,20 % sur les soldes de 100 000 $ et plus.

Presque tous les types de comptes sont disponibles, y compris les comptes au comptant, CELI, REER, REER de conjoint, REEE, FRR, FRV et au comptant d’entreprise.

Les portefeuilles Questwealth couvrent toute la gamme d’allocation d’actifs, comme suit :

80 % actions / 20 % titres à revenu fixe et liquidités

60 % actions / 40 % titres à revenu fixe et liquidités

40 % actions / 60 % titres à revenu fixe et liquidités

20 % actions / 80 % titres à revenu fixe et liquidités

En plus des portefeuilles mentionnés ci-dessus, Questrade propose des portefeuilles d’investissement socialement responsable (ISR), avec une gamme d’ETF axés sur l’ISR. Les portefeuilles Questwealth sont proposés à des prix compétitifs. Les RFG des FNB pour ses principaux portefeuilles varient entre 0,09 % et 0,12 %. Les RFG des FNB ISR sont légèrement plus élevés, chutant entre 0,20 % et 0,26 %.

Plateformes de trading Questrade

Questrade propose deux standards et trois avancés trading plates-formes. Voici un aperçu plus approfondi des principales caractéristiques de chacun :

Questrade Trading (Standard)

La toute dernière plateforme de Questrade est sa principale plateforme Web. Il vous permet de visualiser votre portefeuille, d’effectuer des transactions et de rechercher des actions, le tout sur une seule plateforme. Il dispose également d’un mode d’apprentissage intégré.

QuestMobile (standard)

QuestMobile offre la plupart des fonctionnalités de la plateforme Web de Questrade avec la facilité de trading Pret à partir. Vous pouvez accéder au mode d’apprentissage depuis votre appareil mobile et obtenir des cotations instantanées en temps réel des actions et des ETF. trading sur les marchés nord-américains.

Questrade Edge Mobile (avancé)

Edge Le mobile améliore le mobile trading expérience en facilitant le passage rapide de commandes avancées. Il donne accès aux ordres stop et trailing stop, aux options multi-legs et aux ordres brackets, et bien plus encore.

Questrade Edge (Avancé)

Le plus puissant de Questrade trading plate-forme, Edge est disponible en versions Web et de bureau. Il prend en charge de nombreux types de commandes avancés et offre une configuration plus personnalisable. trading environnement, y compris les options trading. Vous avez également accès aux meilleurs outils de recherche de marques telles que TipRanks et Morningstar.

Questrade Global (Avancé)

Le Forex dédié de Questrade trading La plateforme vous permet d’effectuer facilement des transactions Forex et CFD. Vous pouvez accéder à plus de 15 internationaux exchangescréez des listes de surveillance personnalisées et exécutez des transactions avancées.

Y a-t-il des frais ?

Questrade ne facture pas de frais d’administration de compte. Il s’agit d’un avantage pour Questrade, car de nombreuses maisons de courtage canadiennes facturent encore des frais de compte sur les comptes fiscalement avantageux, à moins que vous ne mainteniez une exigence de solde minimum.

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Comme mentionné, il n’y a pas trading frais pour les achats d’ETF, mais vous paierez un montant standard trading frais pour vendre des ETF ou acheter et vendre des actions.

Si vous ouvrez un portefeuille de conseillers robotisés Questwealth, les frais de gestion annuels se situent entre 0,25 % et 0,20 %.

Il convient de noter que les transactions sur fonds communs de placement sont plus chères avec Questrade qu’avec d’autres maisons de courtage, à 9,95 $. Les transactions sur options coûtent également 9,95 $, plus 1 $ par contrat.

Comment Questrade se compare-t-il ?

Questrade pourrait offrir la meilleure combinaison de produits, trading fonctionnalités et prix parmi les courtiers en ligne canadiens. Cependant, certains concurrents proposent également une offre intéressante.

Richesse simple est la plus grande plateforme de robots-conseillers au Canada, mais elle propose également des investissements autogérés, sans frais de commission sur stock et les transactions sur les ETF. C’est trading plates-formes, qui comprennent une application mobile et un ordinateur de bureau trading, sont faciles à utiliser, mais leurs fonctionnalités sont limitées. La plateforme est la mieux adaptée aux nouveaux investisseurs ou à toute personne recherchant un investissement gratuit. trading option.

Placements directs TD est la plus grande société de courtage en ligne au Canada et une division de la Banque Toronto Dominion, qui est la 6e institution financière en importance en Amérique du Nord en termes d’actifs. Vous paierez plus cher trading frais avec TD DI, et il ne propose pas d’achats d’ETF gratuits.

Ce qu’il offre, c’est la capacité d’étude de marché la plus approfondie de toutes les maisons de courtage en ligne canadiennes. Si vous êtes un trader actif, vous souhaiterez comparer TD et Questrade avant de prendre une décision finale. Notez que nous n’avons pas encore procédé à un examen complet de Placements directs TD.

Entête

Logo Questrade 2024
Logo WealthSimple
TD

4,95 $ à 9,95 $, plus les achats d’ETF gratuits

Disponibilité des robots-conseillers

Cellule

Cellule

Est-ce sûr et sécurisé ?

Oui, la plateforme Questrade est très sûre à utiliser. Pour commencer, la société offre une garantie de sécurité 100 % en ligne. Vous serez entièrement remboursé si vous subissez une perte financière due à une violation des systèmes de Questrade. De plus, sa plateforme est entièrement cryptée et offre des fonctionnalités de sécurité supplémentaires, telles que la vérification en 2 étapes, Touch et Face ID.

N’oubliez pas que les investissements sur le marché ne sont pas garantis. Cependant, Questrade est réglementée par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (CIRO) et est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPE), qui protège les membres de Questrade dans le cas peu probable où l’entreprise ferait faillite.

Pourquoi devriez-vous nous faire confiance ?

J’écris sur l’investissement et j’examine les sociétés de courtage canadiennes depuis 2018. J’ai travaillé comme gestionnaire dans une grande banque canadienne pendant plus de 15 ans et j’ai une connaissance approfondie des plateformes d’investissement canadiennes, dont Questrade.

The College Investor a été l’une des premières plateformes à couvrir les robots-conseillers. Depuis, nous avons examiné la plupart des plateformes de robots-conseillers aux États-Unis. Nous mettons régulièrement à jour et testons les nouvelles fonctionnalités proposées par les différents conseillers en robotique. De plus, notre équipe de conformité vérifie et met régulièrement à jour les détails de cet examen si nécessaire.

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Comment puis-je contacter Questrade ?

Questrade propose à ses clients trois points de contact si vous avez besoin d’une assistance supplémentaire. Vous pouvez envoyer un e-mail à son équipe de support client à support@questrade.com, vous connecter via le chat en ligne ou par téléphone au 1 833 588 6914, du lundi au vendredi, de 7 h 30 à 20 h HNE.

À qui Questrade est-il le mieux adapté ?

Questrade convient le mieux aux investisseurs canadiens en FNB qui bénéficieront des transactions sur FNB sans commission. De plus, si vous recherchez une alternative aux conseillers robotisés aux offres de Wealthsimple ou Justwealth, vous voudrez examiner de près Questrade.

Si vous débutez, considérez Wealthsimple Trade comme une autre alternative à faible coût. Il offre gratuitement stock et les transactions ETF, mais sa plate-forme ne dispose pas des fonctionnalités de Questrade. Placements directs TD pourrait être votre meilleure option si vous êtes un investisseur averti à la recherche des investisseurs les plus compétents. trading plateforme et outils d’études de marché.

Découvrez Questrade ici >>

FAQ

Quels sont les points négatifs de Questrade ?

Le plus gros inconvénient de Questrade réside dans ses outils d’études de marché limités. Par exemple, il lui manque stock capacité de sélection de plateformes plus robustes, comme Placements directs TD.

Questrade est-il meilleur que Placements directs TD ?

Ça dépend. Questrade est plus abordable que Placements directs TD, la plus grande maison de courtage en ligne au Canada. La TD facture un tarif standard trading frais de 9,99 $ et n’offre pas d’achats d’ETF gratuits. Cela dit, les traders actifs pourraient apprécier les outils de recherche plus puissants de la TD.

Je vis aux États-Unis. Puis-je ouvrir un compte Questrade ?

Vous ne pouvez pas ouvrir un compte Questrade à moins d’avoir une adresse canadienne. Questrade n’est disponible que pour les résidents canadiens.

Que faut-il pour ouvrir un compte Questrade ?

En plus d’une adresse canadienne, vous devrez fournir à Questrade une token d’identité émise par le gouvernement et votre numéro d’assurance sociale (NAS) pour ouvrir un nouveau compte.

Caractéristiques de Questrade

  • Trading autogéré
  • Robo-Conseiller (Portefeuilles Questwealth)
  • Espèces
  • CELI
  • FHSA
  • REER
  • REER de conjoint
  • REEE
  • FRR
  • FRV
  • LIRE
  • Trésorerie d’entreprise

Actions : 4,95 $ (min) à 9,95 $ (max)

ETF (Acheter) : 0 $

ETF (vente) : 4,95 $ à 9,95 $

Options : 9,95$ + 1$ par contrat

Fonds communs de placement : 9,95 $

Frais d’administration de compte

Frais de gestion de Questwealth

  • 1 000 $ à 99 999 $ : 0,25 %
  • 100 000 $ et plus : 0,20 %

Numéro du service client

Du lundi au vendredi, de 7 h 30 à 20 h 00 HNE.