Qu’est-ce qu’un bon portefeuille de cryptomonnaies ?

Qu’est-ce qu’un bon portefeuille cryptographique ?

C’est une question qui fait couler beaucoup d’encre. Certains ne jurent que par la diversification, d’autres par la concentration sur une poignée de tokens et d’autres encore pensent que vous n’arriverez à rien si vous ne prenez pas de gros risques de temps en temps.

Pourtant, certaines poignées sont si logiques qu’il est difficile d’y échapper. Plongeons dans le monde des pourcentages.

« Les petits pourcentages, les grands ».

-Willy Vandersteen

• Un bon portefeuille de crypto-monnaies répond à des caractéristiques logiques
• Les débutants devraient détenir un portefeuille plus simple que les traders expérimentés
• Lignes directrices générales pour un portefeuille de crypto-monnaies
• Combien et combien de temps investir ?
• Comment construire un portefeuille ?
• Quelles sont les opportunités de profit ?
• Quand vendez-vous les tokens ?

Table des matières

1. Qu’est-ce qu’un portefeuille ?

2. Construire le meilleur portefeuille de crypto-monnaies

3. Lignes directrices générales pour un portefeuille de crypto-monnaies diversifié

4. Combien d’argent investir dans les crypto-monnaies ?

5. Construction du portefeuille

6. Combien de temps faut-il pour investir dans les cryptomonnaies ?

7. Les chances de gagner

8. Où stockez-vous les tokens ?

9. Vendez toutes les tokens de votre portefeuille

10. Considérations finales

11. Avis de non-responsabilité

Qu’est-ce qu’un portefeuille ?

C’est une question importante si vous lisez un blog entier à ce sujet. Un portefeuille est un composé de plusieurs éléments d’un certain type dans un but spécifique, comme dans le cas présent, constituer le portefeuille de crypto-monnaies le plus prometteur possible avec le risque le plus faible possible.

Construire le meilleur portefeuille crypto

Il n’existe pas de règles universelles en la matière. Néanmoins, il existe des points de repère qui aident à une bonne gestion du portefeuille de crypto-monnaies. Examinons les possibilités qui s’offrent à vous.

Quel est un bon portefeuille de crypto-monnaies pour les débutants ?

Si vous commencez tout juste à investir dans les crypto-monnaies, il n’est pas conseillé de vous compliquer la tâche. Les crypto-monnaies sont très volatiles et peuvent être très intimidantes. La courbe d’apprentissage est longue. Restez simple au début, jusqu’à ce que vous en sachiez suffisamment sur le marché pour prendre plus de risques.

Par exemple, si vous souhaitez investir directement, vous pouvez acheter du bitcoin pur ou un mélange de bitcoin et d’ethereum. Ces tokens sont au sommet depuis si longtemps qu’elles ne risquent pas de s’effondrer. Ces tokens peuvent également perdre beaucoup de valeur, mais il est probable qu’elles conservent une valeur relative par rapport à de nombreuses autres tokens qui perdent plus de valeur dans les marchés baissiers.

Ainsi, de nombreuses tokens peuvent perdre 90 à 95 % de leur cours par rapport à leur plus haut historique, alors que le bitcoin et l’ethereum restent bloqués autour de 50 %.

Cependant, investir directement n’est pas la meilleure option. Si vous souhaitez investir dans les crypto-monnaies, vous devrez en savoir un peu plus sur le marché des crypto-monnaies. Par exemple, vous devez savoir quand le Bitcoin et l’Ethereum sont à la hausse et quand ils sont à la baisse (ce n’est qu’à ce moment-là que vous devez acheter). Pour cela, vous devez connaître leur cycle de quatre ans. Vous pouvez le faire en allant sur CoinGecko et en étudiant le graphique max de ces deux monnaies.

Nous avons consacré un article à ce sujet, dans lequel vous trouverez de nombreuses informations sur le marché des
crypto trading
.

Si vous souhaitez commencer à investir dans les crypto-monnaies, je pense qu’un
article sur les escroqueries
n’est pas non plus un luxe à lire. Et pendant que vous y êtes et que vous prenez le sujet au sérieux, lisez également ce que sont les
erreurs les plus courantes commises par les traders de crypto-monnaies
sont.

Gestion avancée d’un portefeuille de crypto-monnaies

Si vous êtes un peu avancé, vous pouvez décider d’acheter votre propre portefeuille. C’est bien sûr le plus amusant, mais c’est aussi incroyablement difficile. Par où commencer ?
commencez-vous
?

Si tout va bien, vous avez déjà fait pas mal de recherches sur les opportunités et les pièges du marché des crypto-monnaies. Vous connaissez le cycle de quatre ans, qui est lié à la division par deux du cours du
division par deux du bitcoin
et vous savez donc quand une token est haute ou basse. Étant donné qu’il est essentiel, sur le marché des cryptomonnaies, d’acheter au plus bas et de vendre au plus haut, vous devez avoir la patience d’attendre qu’une token soit au plus bas et de l’acheter, car vos chances de réussite sont alors beaucoup plus élevées.

Si vous estimez que c’est le meilleur moment pour entrer dans le marché, la distribution de votre portefeuille entre en jeu. Pour cela, vous devrez faire des compromis personnels, mais surtout vous devrez être en mesure de continuer à jouer. Et pour cela, vous devrez prendre des risques calculés.

Dans CoinGecko, vous pouvez voir les tokens classées par capitalisation boursière. Mais vous pouvez également y voir leur comportement complet dans des cycles pluriannuels en cliquant sur le graphique max. La considération essentielle lorsque vous décidez des tokens à inclure dans votre portefeuille est liée à ce cycle : dans quelle mesure est-il plausible que la crypto-monnaie que je veux acheter soit encore aussi élevée au moment où je veux la vendre ?

Pour cela, nous avons besoin d’un exemple concret. Supposons qu’une token classée 7 dans CoinGecko n’existe que depuis un an. Dans ce cas, elle pourrait très bien se retrouver à la place 300 dans un an.

Supposons qu’une token qui se trouve au spot 7 dans CoinGecko fonctionne depuis 10 ans. Il est plus que probable qu’elle sera encore là dans 10 ans. Elle a fait ses preuves.

L’objectif de votre portefeuille est de constituer une base de tokens qui ont fait leurs preuves. La plupart de vos investissements devront être réalisés dans les dix premières tokens si vous voulez minimiser les risques.

Un ratio raisonnable de votre portefeuille est d’environ 50/40/10. Vous investissez 50 % dans les dix premières tokens, 40 % dans les 50 premières tokens et 10 % en « argent fictif ». Ces 40 % sont ensuite investis dans les 50 premières tokens établies (avec un horizon plus long que 4 ans dans CoinGecko) et 10 % sont investis dans des tokens à plus haut risque, par exemple des tokens émergentes ou des « funcoins » comme les memecoins. Ne mettez pas la totalité des 10 % dans une seule token, car le plaisir peut alors rapidement s’arrêter.

Cette répartition est quelque peu arbitraire, vous pourriez également jouer moins ou investir davantage dans les dix premières tokens, mais vous avez ainsi une idée de la manière dont vous pourriez procéder. L’objectif principal de la diversification du portefeuille est d’avoir des crypto-monnaies qui ont toujours de la valeur quelles que soient les conditions du marché, ce qui vous permet de continuer à jouer à ce jeu passionnant.

La recherche a montré que la surdiversification est inutile en raison de la vente par paire, où le bitcoin, par exemple, est échangé contre d’autres tokens. Cela laisse toujours une corrélation entre le leader du marché et les autres tokens.

Un élément peu pris en compte est la focalisation sur un sous-marchés. Si vous avez un portefeuille qui ne comprend que des tokens de DeFi, un ralentissement dans le monde de DeFi pourrait entraîner une chute importante de l’ensemble de votre portefeuille.

Lignes directrices générales pour un portefeuille de crypto-monnaies diversifié

1. Maximiser le profit

2. Minimiser les pertes

3. Fixer des objectifs

4. Fixer les cours d’achat et de vente en fonction des cycles

5. Acheter des tokens qui se sont révélées fiables

6. Investir l’argent dont vous disposez

7. Achetez différents types de tokens

8. Prenez un peu plus de risques avec un très petit pourcentage de votre portefeuille, si vous le faites.

9. Choisissez une stratégie et exécutez-la de manière rigoureuse

10. Soyez patient et discipliné

Combien d’argent investir dans les crypto-monnaies ?

Il n’y a qu’une seule règle : investissez l’argent que vous
jamais
besoin. En effet, si vous avez un jour besoin d’argent, ces tokens risquent d’être si basses que vous subirez de lourdes pertes
doit
vendre, par exemple pour payer le loyer ou autre chose.

Décidez donc de la somme qu’il vous reste et de la part que vous souhaitez investir. Considérez cela comme de l’argent retiré de la circulation jusqu’à ce qu’il ait fait son travail.

Construction de portefeuille

Toutes sortes de stratégies ont été inventées pour gérer la construction de votre portefeuille de crypto-monnaies.

Par exemple, vous pouvez utiliser
L’étalement du coût de l’argent
où vous versez le même montant chaque mois, ce qui fait que le cours d’achat des tokens est à la fois bas et élevé, ce qui le rend tout à fait moyen.

Vous pouvez également investir de l’argent supplémentaire périodiquement en vous basant sur l’analyse technique. Cette méthode est très délicate et n’est recommandée qu’aux experts.

Certaines personnes achètent des bitcoins et ne font rien d’autre. Ils attendent que cette token prenne la valeur qu’ils souhaitent et la vendent. C’est ce qu’on appelle le HODL et cela pourrait très bien fonctionner pour le bitcoin, dont la valeur augmente en flèche. Il s’agit de la forme d’accumulation la plus décontractée, qui vous permet d’acheter occasionnellement quelques bitcoins supplémentaires si vous avez de nouveau de l’argent à disposition.

En général, on peut dire que l’expansion de votre portefeuille dépend de la période du cycle dans lequel se trouve le marché des crypto-monnaies.

Combien de temps faut-il investir dans les cryptomonnaies ?

Cela dépend de considérations personnelles. Certaines personnes investissent dans les crypto-monnaies pour atteindre certains objectifs. Par exemple, une personne veut voyager dans le monde entier, une autre veut financer les études de ses enfants et une autre veut devenir millionnaire.

Tout va bien. Plus l’objectif est coûteux, plus votre horizon d’investissement doit être long. Bien sûr, si vous voulez devenir millionnaire, cela prendra beaucoup plus de temps que si vous voulez faire ce voyage, à moins que vous ne preniez des risques insensés qui pourraient à la fois s’avérer très bons et mettre fin à votre aventure.

Si vous atteignez votre objectif, vous pouvez tout encaisser ou continuer à jouer avec ce qu’il vous reste. Le mieux, bien sûr, c’est que vous puissiez continuer à jouer toute votre vie.

Les chances de gagner

Si vous investissez dans le Bitcoin et l’Ethereum, vos chances de gagner sont plus faibles qu’avec n’importe quelle autre token, mais vos risques sont également beaucoup plus faibles. Vous n’obtiendrez pas plus de x5 de sitôt avec ces tokens, mais un doublement ou un peu plus est toujours possible. Pour cela, vous devez avoir un horizon d’investissement à long terme.

Toutes les autres tokens sont beaucoup plus volatiles. Cela crée des opportunités, mais aussi des risques. Lorsque le bitcoin augmente, ces tokens augmentent souvent beaucoup plus, et vice versa. Si vous suivez de près le cours du bitcoin et que vous voyez à peu près où se situe son plancher, vous pouvez acheter des altcoins à ces moments-là dans le but d’obtenir un rendement élevé.

Si vous achetez également des tokens que vous pouvez mettre en jeu, vous pouvez gagner encore plus. Par exemple, si vous achetez Cardano et que vous le misez, vous pouvez non seulement obtenir un rendement plus élevé qu’avec Bitcoin et Ethereum, mais aussi encaisser les tokens supplémentaires que vous gagnez en misant. Comme indiqué ci-dessus, il est préférable d’utiliser des tokens ayant une durée de vie supérieure à 4 ans à cette fin.

Les dix pour cent d’argent fictif que vous pouvez éventuellement placer dans des tokens avec une bonne équipe et une technique solide avec une faible capitalisation boursière. Pour cela, vous devrez faire beaucoup de recherches, comme vous pouvez le lire dans l’article lié à ce sujet plus haut dans le texte.

Vous pouvez également les placer sur des marchés émergents. Par exemple, il y a quelque temps, DeFi était en vogue. Tout ce que vous aviez à faire, c’était d’y placer quelque chose ou de réaliser une montagne de bénéfices en un rien de temps. Aujourd’hui, l’IA tokens sont populaires. Il y a presque toujours ce genre d’engouement, qui permet de réaliser d’importants bénéfices. Mais cet engouement peut disparaître demain et les pertes s’accumulent rapidement. Dans la technologie blockchain, il y a toujours de nouvelles applications pratiques qui n’ont pas leur place dans un portefeuille diversifié.

Les nouvelles tokens peuvent être trouvées sur CoinGecko sous la rubrique « Cryptocurrencies » puis « New cryptocurrencies » dans le menu déroulant. Vous pouvez parfois y trouver un joyau qui vous rapportera beaucoup d’argent. Le problème, c’est qu’il faut faire beaucoup de recherches pour cela ou avoir de la chance avec une mème token ou quelque chose comme ça. Si vous investissez dans de nouvelles tokens, vous ne serez pas autorisé à avoir des prédictions très élevées.

Pour une plus grande diversification, vous pouvez également acheter des actions ou investir dans des matières premières ou des métaux précieux. Toutefois, cela n’est conseillé que si vous avez le temps, car la crypto-monnaie prend déjà suffisamment de votre temps. L’avantage est que vous êtes moins dépendant du marché des cryptomonnaies et que vous pouvez toujours réaliser des bénéfices même en cas de marché baissier.

« Dans le monde des affaires, le rétroviseur est toujours plus clair que le pare-brise.

Où stockez-vous les tokens ?

Une partie souvent sous-explorée de votre portefeuille de crypto-monnaies est l’endroit où vous les stockez. Chez, vous pouvez le faire en les plaçant dans le coffre-fort ou en les plaçant sur un support matériel. wallet. Nous estimons qu’il s’agit là des méthodes les plus sûres.

Il existe toutes sortes de
crypto-monnaies
. Certains sont plus sûrs que d’autres. Si vous stockez les tokens sur un DEX, vous courez un grand risque car vous ne pouvez pas utiliser le 2FA. Vous n’êtes donc protégé que par un nom d’utilisateur et un mot de passe. Faites donc attention à la quantité de tokens que vous stockez et à l’utilisation que vous en faites.

Une autre possibilité est d’utiliser un crypto exchange. Compte tenu de la débâcle de FTX, vous devez être prudent ici aussi. Ne stockez jamais votre crypto sur des serveurs obscurs, inconnus ou nouveaux. exchangescar vous ne savez jamais s’ils sont sûrs. Même les plus gros exchanges peuvent s’effondrer, comme nous l’avons vu. Nous vous déconseillons les crypto trading ici, mais si vous le faites, stabilisez-les sur un exchange avec un statut très élevé, ils ne peuvent pas se permettre de mauvaises nouvelles.

Écrivez également votre
phrase d’initialisation
pour le cas où votre matériel tomberait en panne ou que vous perdriez votre téléphone.

Vendez toutes les tokens de votre portefeuille

Il arrivera un moment où vous devrez vendre toutes vos tokens. Pour ce faire, vous devez non seulement connaître le cycle du marché, mais aussi suivre votre intuition. Ce n’est pas facile. Ce n’est pas non plus une science exacte.

Comme vous le savez maintenant, les altcoins peuvent perdre jusqu’à 90-95% de leur valeur dans un marché baissier et le Bitcoin et l’Ethereum 50% ou plus. Vous n’avez vraiment pas envie de rester furieusement assis derrière votre écran à regarder vos investissements perdre de la valeur tous les jours. Vous auriez dû vendre depuis longtemps, mais comment savoir quand ?

Comme vous pouvez le voir sur l’image, les marchés suivent presque toujours les mêmes schémas. C’est le cas depuis l’Antiquité pour les marchés des céréales et du riz, par exemple. Cela semble simple. Vous achetez lorsque vous êtes en bas de l’image et vous vendez lorsque vous êtes en haut de l’image. Pour vous simplifier un peu la tâche, allez sur CoinGecko, prenez le graphique du Bitcoin max et voyez comment se déroule son cycle.

Après tout, le bitcoin est le leader du marché et les autres tokens le suivent comme des moutons, parce qu’il se vend par paires. Vous ne tarderez pas à reconnaître les cycles. Tous les quatre ans, le bitcoin monte en flèche et entraîne dans son sillage les autres tokens. Les altcoins augmentent beaucoup plus dans un marché haussier et chutent beaucoup plus rapidement dans un marché baissier.

La raison pour laquelle le bitcoin augmente autant tous les quatre ans est liée au fait que le bitcoin est divisé par deux. Les mineurs ne reçoivent alors que la moitié du montant qu’ils recevaient auparavant par bloc miné. Si le bitcoin n’augmente pas, le minage n’est plus rentable et les mineurs arrêtent. Jusqu’à présent, le bitcoin a augmenté de manière substantielle tous les quatre ans pour cette raison. Il me semble peu probable que ce principe change un jour (même si ce n’est pas impossible).

Entre les deux, vous avez aussi souvent 1 ou 2 rebonds du Bitcoin, comme vous pouvez le voir sur le graphique max. Dans ces moments-là, vous pouvez donc toujours prendre des bénéfices entre les deux.

Le prochain grand marché haussier est prévu pour la fin de l’année 2025 (le halving est en 2024) ou le début de l’année 2026. Avant qu’il ne commence, vous devriez donc avoir acheté toutes vos tokens afin de maximiser vos profits. Toutefois, ce marché haussier peut également démarrer un peu plus tôt ou plus tard. Le précédent a débuté en septembre 2020 et a duré un peu plus d’un an.

Pour protéger votre portefeuille des journées noires (lors du précédent marché haussier, certaines tokens ont perdu jusqu’à 50 % de leur valeur en une seule journée ! De cette manière, vous protégez votre argent, tout en étant en mesure de réaliser des bénéfices supplémentaires si le marché est encore plus élevé. Vous pouvez toujours augmenter ce stop loss si le marché devient haussier.

Une autre
stratégie de sortie des crypto-monnaies
consiste à vendre différentes tokens de monnaie cryptographiques lorsqu’elles atteignent un certain cours. C’est simple et efficace. Vous protégez ainsi vos bénéfices sans trop de soucis et vous pouvez vous asseoir et vous détendre pour voir si vous auriez pu en tirer davantage ou si vous avez pris la bonne décision. Après tout, vos bénéfices ont déjà été crédités.

« Soyez craintifs quand les autres sont avides, soyez avides quand les autres sont craintifs ».

Warren veut dire par là que lorsque les marchés deviennent rouge foncé, il est temps d’acheter massivement au plus bas. Lorsque les marchés sont verts au printemps, il est temps de vendre votre crypto, si vous sentez que le sommet n’est pas loin.

Dernières considérations

Si vous avez fait tout ce qu’il fallait et que vous avez constitué votre portefeuille de cryptomonnaies avec soin, vous devrez peut-être faire face à d’autres événements.

Par exemple, les politiciens peuvent interdire les monnaies privées parce que les criminels travaillent souvent avec elles. Certaines tokens peuvent donc être évitées si vous pensez qu’elles pourraient devenir une cible pour le gouvernement. Les investissements non réglementés peuvent être réglementés ultérieurement.

Une crise économique peut également jeter du sable dans la machine. Les crypto-monnaies y sont toutefois beaucoup moins sensibles. Vous pouvez même constater que votre crypto prend relativement plus de valeur dans un tel scénario.

Si vous avez gardé un œil attentif sur tout et que vous avez été discipliné et patient, alors viendra ce moment merveilleux où vous serez récompensé par des profits décents. Vous vous souviendrez alors de la raison pour laquelle vous avez fait tout cela.

Avis de non-responsabilité

Il ne s’agit pas d’un conseil d’achat. Faites toujours vos propres recherches.

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