Principaux points à retenir
- Coinbase a conclu un accord de 100 millions de dollars avec le Département des services financiers de New York concernant son programme de conformité.
- Le site exchange a été condamnée à une amende de 50 millions de dollars et a accepté d’investir 50 millions de dollars supplémentaires pour mettre à jour son système de conformité.
- Le NYDFS a principalement blâmé une structure de conformité faible et une montée en flèche de l’adoption de la plateforme pour la exchangepour les échecs de l’entreprise.
Coinbase s’est retrouvé submergé par l’adoption frénétique de la plateforme en 2020 et 2021, a affirmé le NYDFS dans son dépôt aujourd’hui. Cela a eu pour conséquence que la exchange n’a pas réussi à maintenir un système de conformité robuste.
Des mois d’arriérés
Coinbase a conclu un accord avec le Département des services financiers de New York.
Selon le classement, la société américaine de cryptographie exchange a accepté un règlement de 100 millions de dollars avec le régulateur au sujet de son programme de conformité, que le NYDFS a jugé déficient sur plusieurs aspects. Coinbase paiera une amende de 50 millions de dollars et s’est engagée à investir 50 millions de dollars supplémentaires pour mettre à niveau son programme de conformité.
Le NYDFS a indiqué dans son rapport qu’il avait trouvé des lacunes importantes dans l’ensemble des mécanismes de conformité de Coinbase, notamment ses processus KYC, son système de surveillance des transactions, son programme de filtrage OFAC et ses évaluations des risques AML.
Tout en reconnaissant que Coinbase a fait des efforts pour remédier à la situation, le régulateur a critiqué l’entreprise pour la lenteur de ses progrès, qu’il a partiellement imputée à une structure de conformité inadéquate qui ne pouvait pas gérer les besoins de Coinbase. « À la fin de 2021, Coinbase avait un arriéré d’alertes de surveillance des transactions non examinées. [of] plus de 100 000 (dont beaucoup dataient de plusieurs mois), et l’arriéré de clients nécessitant une diligence raisonnable renforcée (« EDD ») dépassait 14 000. »
Une autre raison des difficultés de conformité de Coinbase est l’adoption accrue de la plateforme en 2020 et 2021. Le NYDFS a noté que le exchange a vu 15 fois plus d’inscriptions de clients en mai 2021 – et 25 fois plus de transactions en novembre 2021 – qu’en janvier 2020. Selon le régulateur, Coinbase n’avait tout simplement pas le personnel, les ressources et les outils nécessaires pour suivre le rythme.
Coinbase est toujours sous enquête par la Securities and Exchange Commission sur la vente de prétendues valeurs mobilières. Il a également été servi des assignations à comparaître sur son processus d’inscription et ses divers produits de jalonnement.
Clause de non-responsabilité : Au moment de la rédaction de cet article, l’auteur possédait des BTC, ETH et plusieurs autres actifs cryptographiques.
Après mon master en Finance à l’université de Paris-Saclay, j’ai décidé de m’investir dans ce monde qui me passionne depuis des années, celui de la blockchain et des crypto monnaies, du web3 et de bien plus encore. Je partage avec vous les actualités du monde des cryptos que je trouve dans la presse internationale.
