Points clés à retenir
- Celsius a remboursé sa dette de 41,2 millions de dollars à MakerDAO, ce qui lui a permis de débloquer les 21 962 wBTC qu’il utilisait comme garantie.
- Si Celsius vendait son wBTC aujourd’hui, il subirait une perte de 1 milliard de dollars sur sa stratégie de prêt.
- Celsius fait face à une crise de liquidité depuis que les prix du marché ont chuté et que Three Arrows Capital s’est effondré le mois dernier.
Celsius a entièrement remboursé sa dette envers MakerDAO, débloquant environ 456 millions de dollars de Bitcoin enveloppé. Il souffre d’une perte potentielle de 1 milliard de dollars sur sa stratégie de prêt MakerDAO.
41 millions de dollars pour libérer 456 millions de dollars
Il semble que Celsius ait enfin remboursé sa dette envers MakerDAO.
Données Etherscan spectacles qu’un wallet identifié comme appartenant à la société de prêt de crypto en difficulté pleinement remboursé une dette de 41 millions de dollars dans DAI aujourd’hui pour libérer sa garantie de 21 962 wBTC (d’une valeur d’environ 456 millions de dollars au moment de la publication). La wallet a fermé le coffre-fort MakerDAO peu de temps après avoir remboursé la dette.
MakerDAO est un protocole DeFi qui permet aux utilisateurs de frapper le stablecoin DAI lorsqu’ils déposent des garanties. Celsius est une plate-forme dite «CeDeFi» qui agit comme intermédiaire pour les clients, tirant parti des opportunités trouvées sur les protocoles DeFi comme MakerDAO. Celsius et plusieurs autres grands prêteurs de crypto ont souffert de problèmes de liquidité majeurs ces dernières semaines à la suite de l’effondrement de Terra, d’un ralentissement du marché et de l’effacement du fonds spéculatif cryptographique Three Arrows Capital.
Alors que le Celsius wallet n’était plus gravement menacé de liquidation au moment où le remboursement intégral a été effectué (Bitcoin aurait dû atteindre environ 2 722 $ pour déclencher une liquidation), les données de DeFi Explore montrent que le 12 mai, un mouvement Bitcoin de 700 $ aurait pu liquider le coffre-fort. Celsius a ajouté wBTC et DAI à plusieurs reprises après le 12 mai afin d’augmenter le ratio de garantie et d’empêcher une liquidation.
La valeur totale ajoutée au coffre-fort au fil du temps était de 1,8 milliard de dollars, tandis que la valeur totale récupérée était d’environ 757 millions de dollars. En effet, Celsius a été contraint de continuer à rembourser DAI pour éviter une liquidation, et le prix de Bitcoin a également baissé depuis l’ouverture du coffre-fort. Si Celsius vendait son wBTC aujourd’hui, il enregistrerait une perte de près d’un milliard de dollars sur sa stratégie de prêt MakerDAO. Fait intéressant, Celsius a transféré 24 462,6 wBTC vers la crypto exchange FTX peu de temps après son déverrouillage.
Celsius controversé en pause retraits de clients le mois dernier afin de se mettre « en meilleure position pour honorer, dans la durée, ses obligations de retrait ». Il a depuis embauché conseillers pour l’aider à faire face à une éventuelle faillite. La neige sous enquête par les Titres et Exchange Commission ainsi que des régulateurs de quatre États américains différents.
Divulgation: Au moment de la rédaction de cet article, l’auteur de cet article possédait ETH et plusieurs autres crypto-monnaies.
Après mon master en Finance à l’université de Paris-Saclay, j’ai décidé de m’investir dans ce monde qui me passionne depuis des années, celui de la blockchain et des crypto monnaies, du web3 et de bien plus encore. Je partage avec vous les actualités du monde des cryptos que je trouve dans la presse internationale.
