Investir est risqué. Il vient avec peu de garanties. La seule garantie d’investissement que je peux offrir est la suivante : toutes choses égales par ailleurs, moins vous payez de frais, meilleurs sont vos rendements. Et les applications d’investissement facilitent plus que jamais l’investissement sans commission.
Les frais ne doivent pas vous empêcher de faire des investissements judicieux et lucratifs. Heureusement, nous vivons au 21e siècle et il n’y a jamais eu de meilleur moment pour être un petit investisseur.
Et maintenant, dans le monde mobile d’aujourd’hui, investir devient plus facile et moins cher que jamais. De plus, avec la guerre des prix d’investissement qui se poursuit, il est moins cher que jamais d’investir !
Voici les meilleures applications d’investissement qui vous permettent d’investir gratuitement (oui, gratuitement). Vous pouvez également consulter notre liste des meilleurs courtiers pour investir.
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Remarque : Les offres d’investissement qui apparaissent sur ce site proviennent d’entreprises dont The College Investor reçoit une rémunération. Cette compensation peut avoir un impact sur la manière et l’endroit où les produits apparaissent sur ce site (y compris, par exemple, l’ordre dans lequel ils apparaissent). Le College Investor n’inclut pas toutes les sociétés d’investissement ou toutes les offres d’investissement disponibles sur le marché.
1. M1 Finance
Meilleur pour: Construire un portefeuille gratuit à long terme
M1 est devenu notre application et notre plateforme d’investissement préférées au cours de la dernière année. Avec des investissements sans commission, la possibilité d’investir dans des fractions d’actions, des dépôts automatiques, etc., M1 Finance est au top.
Si vous cherchez un moyen de créer et de maintenir un portefeuille gratuit et diversifié d’actions et d’ETF, ne cherchez pas plus loin que M1 Finance. Ils fournissent un outil/application d’investissement assez révolutionnaire qui vous permet de configurer un portefeuille et d’y investir (correctement alloué) pour gratuit.
Qu’est ce que je veux dire? Eh bien, imaginez un portefeuille d’ETF – peut-être avez-vous 5 ETF à 20% chacun. Eh bien, au lieu d’avoir à faire 5 transactions (et une commission pour chacune) lorsque vous achetez, vous pouvez maintenant simplement investir et M1 Finance s’occupe du reste – gratuitement !
Si vous ne savez pas exactement comment le configurer, vous pouvez également utiliser l’un de leurs portefeuilles déjà configurés.
Plus, M1 Finance a une excellente offre de bonus d’investissement en ce moment ! Vous pouvez obtenir jusqu’à 10 000 $ si vous transférez sur un compte existant, ou jusqu’à 500 $ si vous déposez de nouveaux fonds avant le 31 décembre 2023.
Ou, vous pouvez simplement obtenir 10 $ pour l’ouverture d’un nouveau compte et son financement dans les 30 jours !
Ça ne va pas beaucoup mieux que M1 Finance lorsqu’il s’agit d’investir gratuitement. Essayer M1 Finance >>
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2. Fidelity
Meilleur pour: Investissement à service complet à des prix commerciaux de 0 $
Fidelity est l’une de nos applications préférées qui vous permet d’investir gratuitement. Cela surprend la plupart des gens, car la plupart des gens n’associent pas Fidelity avec « gratuit ». Cependant, Fidelity propose une gamme d’ETF sans commission qui permettrait à la majorité des investisseurs de se constituer un portefeuille équilibré. De plus, ils offrent maintenant 0 $ de commission stockoptions et ETF !
Ils proposent également des placements en actions fractionnées, ce qui signifie que vous pouvez investir en dollars, pas seulement en actions. C’est une grande victoire pour les personnes qui commencent avec de faibles montants en dollars.
Fidelity Les IRA n’ont également aucun minimum à ouvrir et aucun frais de tenue de compte. Cela signifie que vous pouvez déposer seulement 5 $ et l’investir gratuitement. Cela en fait une bien meilleure affaire par rapport à des entreprises comme Stash Invest.
En outre, Fidelity vient d’annoncer qu’elle dispose désormais de deux fonds à ratio de frais de 0,00 % – oui gratuits. Ainsi, non seulement vous pouvez investir sans commission, mais ces fonds ne facturent aucun frais de gestion. Investissement vraiment gratuit.
Mais pour en faire une application de premier plan, elle doit avoir une excellente application, et Fidelity fait. Leur application est la plus propre et la plus facile à utiliser de toutes les applications d’investissement que nous avons testées. Ils ont une tonne de fonctionnalités, mais tout fonctionne bien ensemble.
De plus, vous bénéficiez d’un service complet d’investissement broker si vous avez besoin de plus que de la gratuité. Vérifier Fidelityet ouvrez un compte ici.
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3. Robinhood
Meilleur pour: Transactions boursières 100% gratuites et crypto limitée
Robinhood est une application qui vous permet d’acheter et de vendre des actions gratuitement. Les utilisateurs peuvent acheter ou vendre des actions au prix du marché. L’application vous permet également de passer des ordres limités et des ordres stop loss. À moins que vous ne soyez un commerçant actif, il s’agit de nombreuses fonctionnalités. De plus, l’application est livrée avec une interface utilisateur propre et des outils de recherche de base.
Les investisseurs les plus sérieux devraient s’associer Robinhood avec un ou plusieurs outils de recherche gratuits. Cela les aidera à développer une approche plus systématique de l’investissement. Cela dit, vous ne pouvez pas battre Robinhooddu libre-échange, mais ses défauts ici en font le troisième.
Ils autorisent également les options, les fractions d’actions et les investissements en crypto-monnaie, mais ceux-ci sont également limités.
Les inconvénients sont vraiment limités, mais l’un des plus importants est que la plate-forme est devenue peu fiable ces derniers mois avec des pannes importantes affectant les investisseurs.
Si vous êtes curieux de savoir comment Robinhood gagne de l’argent, c’est fini Robinhood Or. Robinhood L’or est un compte sur marge qui vous permet d’acheter et de vendre après les heures d’ouverture. Acheter sur marge signifie que vous doublez vos rendements attendus. Cela signifie également que vous doublez vos pertes attendues. Le résultat (basé sur la magie de la capitalisation) signifie que trading la marge a tendance à ronger votre principal.
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4. Webull
Webull a gagné en popularité ces dernières années en tant que concurrent de Robinhood. Il s’agit d’une plate-forme d’investissement axée sur les applications et qui se concentre sur trading. En fait, cette année, il a fait notre liste de mentions honorables des meilleurs courtiers en valeurs mobilières.
Webull propose de puissants outils de recherche d’investissement intégrés à l’application, avec d’excellents graphiques techniques. C’est une étape au-dessus de ce que vous pouvez trouver sur la plupart des autres applications d’investissement.
Tu peux trouver stockoptions et chiffrement limité trading sur la plateforme Webull. Ils offrent également des taux de marge compétitifs. L’inconvénient ici est qu’ils ne prennent actuellement pas en charge les fonds communs de placement, les obligations, les actions OTC Bulletin Board ou Pink Sheets. Les actions inférieures à 1 $ et/ou dont la capitalisation boursière est inférieure ou égale à 10 millions de dollars sont également restreintes.
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Lisez notre critique complète de Webull ici.
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5. Publique
Public est une autre plate-forme d’investissement gratuite qui a mis l’accent sur l’aspect social de l’investissement et de l’éducation. Grâce à l’utilisation d’influenceurs et à l’éducation, Public a considérablement accru sa notoriété.
Public a une application d’investissement solide – vous pouvez investir dans n’importe quel actif : actions, ETF, crypto, beaux-arts, objets de collection, etc. – le tout au même endroit, y compris les fractions d’actions. Ils offrent également un support de bureau, ce qui est incroyablement utile pour des choses comme la consultation des relevés de courtage ou des formulaires fiscaux.
Ils se présentent également comme l’une des rares sociétés de courtage en investissement à ne pas effectuer de paiement pour le flux d’ordres.
Lisez l’examen public complet ici.
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Il existe de nombreuses applications et outils qui se rapprochent du Top 5. Lorsque la concurrence est si bonne, il est difficile de faire la différence.
Vanguard
Vanguard est toujours connu comme le fournisseur de services d’investissement à faible coût. Ils ont été l’une des premières sociétés de fonds communs de placement et d’ETF à réduire les frais, et ils préconisent continuellement une approche de fonds indiciel à frais modiques pour investir.
À Vanguardvous ne payez aucune commission lorsque vous achetez et vendez Vanguard ETF. Vous ne payez pas non plus de frais de gestion de compte si vous vous inscrivez pour recevoir vos documents de compte par voie électronique ou si vous êtes un client Voyager, Voyager Select, Flagship ou Flagship Select Services.
En outre, Vanguard ont récemment annoncé qu’ils ne factureraient pas non plus de commission sur une énorme quantité de fonds et d’ETF de concurrents !
Vanguard n’a pas non plus de compte minimum, et il n’y a pas d’exigence d’achat minimum pour les fonds communs de placement, mais les actions et les ETF coûtent 1 action.
Ce qui tient Vanguard est que leur application est un peu plus maladroite que les autres applications. Il se sent un peu « old school », et il semble être construit pour les bases uniquement.
Cependant, il est gratuit, alors peut-être que seules les bases sont nécessaires ?
Vanguard Services de conseillers personnels
Si vous recherchez une aide professionnelle pour vos investissements et votre planification financière, Vanguard offre des services de conseillers personnels pour vous aider à élaborer, exécuter et continuer à gérer votre plan financier. Ce sont des conseillers fiduciaires et ils vous aideront à créer un plan basé sur vos objectifs (ce n’est pas un robot). Il en coûte 0,30% AUM, ce qui est l’un des plus bas que vous puissiez trouver.
Inscrivez-vous pour une consultation sans engagement ici >>
JP Morgan Investissement autogéré
JP Morgan Self-Directed Investing est la dernière mise à jour de Chase en matière d’investissement (auparavant, cela s’appelait Chase You Invest). La grande chose est qu’ils ont rendu leur plate-forme vraiment sans commission. C’est ce qui en fait un finaliste sur notre liste d’applications d’investissement gratuites.
Lisez notre examen complet de l’investissement autogéré de JP Morgan.
Les informations sur l’investissement autogéré de JP Morgan ont été collectées de manière indépendante par The College Investor. Les détails du produit n’ont pas été examinés ou approuvés par la société.
Allié Investir
Ally Invest est un choix solide pour investir gratuitement. Ils ont une application solide qui vous permet d’investir, et comme d’autres sur cette liste, vous pouvez investir dans des actions, des options et des ETF sans commission.
Ally propose également des offres de bonus solides si vous leur transférez votre compte. À l’heure actuelle, vous pouvez obtenir jusqu’à 3 000 $ lorsque vous leur transférez vos actifs.
Lisez notre revue complète d’Ally Invest ici.
Charles Schwab
Charles Schwab offre également sans commission stockoptions et ETF, similaires à Fidelity et TD Ameritrade. En fait, Charles Schwab annonce qu’ils offrent plus d’ETF sans commission que la plupart des autres sociétés, et qu’ils proposent même des fonds communs de placement sans commission.
Moumooo
Moomoo est la dernière application d’investissement gratuite qui vise à faire sensation auprès des investisseurs américains. Cette application est très populaire sur le marché asiatique et a récemment été lancée aux États-Unis et en Australie. Comme la plupart des applications ici, il offre gratuitement stockETF et options trading. Il contient également des graphiques robustes et d’autres informations. Lorsque vous ouvrez un nouveau compte, vous pouvez gagner jusqu’à 15 actions gratuites !
Lisez la critique complète de Moomoo ici.
E*Commerce
E*Trade propose également une large sélection d’ETF sans commission. Nous sommes en fait de grands fans d’E*Trade pour notre compte solo 401k, mais ils ne font pas partie du top 5 en matière d’applications d’investissement et d’investissement gratuit.
Ils viennent tout juste d’annoncer 0 $ stockETF et options, mais nous verrons comment ils rivalisent avec les autres sur cette liste.
Bien qu’ils proposent des IRA sans minimum et ne facturent aucun frais de transaction, nous n’avons pas trouvé leur application aussi conviviale que les autres. Semblable à leur site Web, c’est juste un peu plus difficile à utiliser. Cependant, nous aimons toujours beaucoup E * Trade et ils sont définitivement un finaliste.
Autres applications d’investissement
Il existe d’autres applications d’investissement que nous incluons à ce sujet, mais ils ne sont pas gratuits. Cependant, ils sont populaires et peuvent être utiles à certains investisseurs.
Glands
Acorns est une application d’investissement extrêmement populaire, mais elle n’est pas gratuite. Acorns facture entre 1 $ et 3 $ par mois (5 $ pour une famille), mais cela facilite l’automatisation de vos investissements !
Acorns vous permet d’arrondir votre petite monnaie et de l’investir facilement dans un portefeuille qui vous convient. Cependant, si vous n’avez pas investi beaucoup d’argent, ce coût d’abonnement peut grignoter vos rendements.
Lisez notre revue complète des glands ici.
Offre bonus : À l’heure actuelle, Acorns offre un bonus de 10 $ lorsque vous ouvrez un nouveau compte. Commencez à investir avec aussi peu que 5 $ >>
Planque
Stash est une autre application d’investissement qui n’est pas gratuite, mais qui rend l’investissement vraiment facile. Ils ont transformé le processus d’investissement en une plate-forme facile à comprendre et ne facturent aucune commission pour investir. Cependant, ils facturent des frais mensuels allant de 1 $ à 9 $ par mois.
Stash était autrefois connu pour ses investissements de 5 $, mais ils sont depuis passés à des minimums de 0 $ et ils permettent des investissements en fractions d’actions.
Lisez notre revue complète de Stash ici.
FAQ sur l’application d’investissement
Voici quelques questions courantes sur les applications d’investissement.
Qu’est-ce qui différencie une application d’investissement d’une maison de courtage ?
Les applications d’investissement sont des plateformes d’investissement mobiles. Ce sont des courtiers (tout comme les noms auxquels vous êtes peut-être habitué), mais ils permettent aux investisseurs de négocier et d’investir dans une application.
Les applications d’investissement sont-elles sûres ?
Oui, ils sont tout aussi sûrs que de détenir votre argent dans n’importe quelle grande maison de courtage. Ces applications sont toutes assurées par le SIPC et bénéficient de diverses protections pour les investisseurs.
Puis-je investir dans quoi que ce soit sur une application ?
Dépend de l’application. Certaines applications limitent considérablement ce dans quoi vous pouvez investir, tandis que d’autres offrent la gamme complète d’options d’investissement.
Ces applications sont-elles vraiment gratuites ?
Oui. Les meilleures applications que nous répertorions ne facturent pas de frais mensuels d’utilisation et ne facturent pas de commission pour investir dans des actions, des ETF et des options. Bien sûr, ces applications peuvent facturer des frais de service pour des services supplémentaires, tels que les virements électroniques, les relevés papier, etc.
Avez-vous déjà entendu parler de l’une de ces applications d’investissement ? Lequel est votre favori?
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Après mon master en Finance à l’université de Paris-Saclay, j’ai décidé de m’investir dans ce monde qui me passionne depuis des années, celui de la blockchain et des crypto monnaies, du web3 et de bien plus encore. Je partage avec vous les actualités du monde des cryptos que je trouve dans la presse internationale.
